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产品概述
本产品解决在交易支付环节欺诈的防范问题。通过在银行卡ATM机取现、手机银行转账、POS机刷卡消费、柜面转账等交易行为中增加多项核验措施，通过分析在交易环节涉案涉诈高风险卡特征，尽量做到交易前识别和交易中提醒或冻结。有效阻止不法分子盗用他人银行卡或账户进行取现或转账等诈骗行为。
产品功能
校验刷卡银行卡是否涉诈。
校验取款银行卡是否涉诈。
校验转账银行卡是否涉诈。
校验POS机位置地区与银行卡绑定手机号码位置地区是否一致。
校验ATM机位置地区与银行卡绑定手机号码位置地区是否一致。
校验手机APP位置地区与银行卡绑定手机号码位置地区是否一致。
校验收款人是否为诈骗嫌疑人。
校验汇款人是否为诈骗嫌疑人。
校验收款人手机号是否涉诈。
校验汇款人手机号是否涉诈。
应用场景
阻止非法取现-ATM异地取现校验校验：获取ATM机注册城市，申请取现银行卡注册的手机号实时位置信息，验证同城结果，对不匹配的取现用户，发送上行短信，获取用户交易权限，对该交易进行限制，保护用户取现、转账安全。
阻止非法取现-银行卡异地POS消费校验：获取POS机所在城市，申请消费银行卡注册的手机号实时位置信息，验证同城结果，对不匹配的消费用户，发送上行短信，获取用户交易权限，对该交易进行限制，保护用户消费安全。
阻止非法支付-手机银行支付校验：获取手机银行所在城市，申请手机银行注册的手机号实时位置信息，验证同城结果，对不匹配的支付用户，发送上行短信，获取用户交易权限，对该交易进行限制，保护用户支付安全。
阻止非法转账-银行卡柜面转账汇款校验：当用户通过柜面交易，获取收款银行卡号，比对黑名单库，当用户转账至黑名单账户时，提醒柜面人员，采用人工主动劝阻方式，提醒用户。同时在用户发生转账/付款等交易前增加一道安全屏障，若实时分析判断存在异常通信行为，可采取提醒或阻断交易等措施。
产品优势
综合公安侧诈骗案件特征+银行侧资金交易特征+运营商侧通信行为特征，结合风险引擎+规则引擎，有效识别、防范和拦截支付反欺诈风险，技术精细化、风控专业化、损失最小化、客户价值最大化。
